ConFinanza se distingue por nuestro enfoque verdaderamente personalizado y holístico. A diferencia de muchas consultorías que ofrecen soluciones estandarizadas, nosotros desarrollamos estrategias completamente adaptadas a las circunstancias únicas de cada cliente. Nuestro equipo multidisciplinar combina experiencia en diversas áreas financieras, permitiéndonos abordar situaciones complejas desde múltiples perspectivas. Además, nos caracterizamos por nuestra total independencia: no vendemos productos financieros propios, lo que nos permite recomendar siempre las mejores opciones disponibles en el mercado sin conflictos de interés.

El proceso comienza con una consulta inicial sin compromiso donde exploramos tus objetivos financieros y evaluamos tu situación actual. Posteriormente, realizamos un análisis exhaustivo de tus finanzas, activos, pasivos, flujos de ingresos y gastos para desarrollar una comprensión profunda de tu posición financiera. Con esta información, diseñamos un plan estratégico personalizado que presentamos en una segunda reunión detallada. Una vez aprobado el plan, pasamos a la fase de implementación, donde ejecutamos las estrategias acordadas. Finalmente, establecemos un calendario de revisiones periódicas para monitorear el progreso y realizar ajustes según sea necesario en respuesta a cambios en tu situación personal o en las condiciones del mercado.

Todos nuestros asesores financieros poseen titulaciones avanzadas en finanzas, economía o campos relacionados, y cuentan con certificaciones profesionales reconocidas internacionalmente como CFA (Chartered Financial Analyst), EFPA (European Financial Planning Association), EFA (European Financial Advisor) o CISI (Chartered Institute for Securities & Investment). Además, nuestros especialistas participan en programas continuos de desarrollo profesional para mantenerse al día con las últimas tendencias, regulaciones y estrategias financieras. Muchos de nuestros asesores senior tienen más de 15 años de experiencia en el sector y han trabajado en importantes instituciones financieras antes de unirse a ConFinanza, aportando una valiosa perspectiva y conocimiento práctico a nuestros clientes.

Ofrecemos diferentes estructuras de honorarios según el tipo de servicio y las necesidades del cliente. Para servicios de asesoramiento continuo, trabajamos principalmente con tarifas planas mensuales o trimestrales basadas en la complejidad de tu situación financiera y el nivel de servicio requerido, como se detalla en nuestra sección de tarifas. Para proyectos específicos como planificación de jubilación o reestructuración de deuda, podemos establecer honorarios por proyecto con alcance y entregables claramente definidos. En algunos casos, también ofrecemos consultas puntuales con tarifa por hora. Independientemente del modelo, siempre proporcionamos total transparencia sobre nuestros honorarios antes de comenzar cualquier trabajo, sin costes ocultos ni comisiones por venta de productos.

Sí, atendemos a clientes internacionales y tenemos amplia experiencia en gestión de patrimonios transfronterizos y planificación financiera internacional. Nuestro equipo incluye especialistas en fiscalidad internacional y normativa financiera de diferentes jurisdicciones, lo que nos permite ofrecer asesoramiento experto para expatriados, personas con activos en múltiples países o empresas con operaciones internacionales. Contamos con capacidad para comunicarnos en varios idiomas incluyendo español, inglés, francés y alemán, y utilizamos tecnología avanzada para facilitar reuniones virtuales y gestión de documentación segura, permitiéndonos servir eficazmente a clientes en cualquier parte del mundo.

Nuestra filosofía de inversión se basa en principios fundamentales de diversificación, disciplina y perspectiva a largo plazo, siempre adaptados al perfil de riesgo y objetivos específicos de cada cliente. Creemos en la construcción de carteras globalmente diversificadas utilizando clases de activos con correlaciones bajas o negativas para optimizar la relación riesgo-rendimiento. Priorizamos la eficiencia en costes, seleccionando vehículos de inversión con gastos reducidos para maximizar los retornos netos. Adoptamos un enfoque basado en evidencia, fundamentando nuestras decisiones en investigación académica sólida en lugar de seguir modas de inversión. Además, integramos consideraciones de sostenibilidad (ESG) en nuestro proceso de inversión, reconociendo que los factores ambientales, sociales y de gobernanza pueden influir significativamente en el rendimiento a largo plazo.